מה כולם חייבים לדעת על החזר מס הכנסה לשכירים

מדינת ישראל הנחשבת היום לאומת הסטארט-אפ, גובה משכירים יותר מס ממה שהם אמורים לשלם. את עודפי המס הללו השכירים מוזמנים לדרוש בחזרה, אך כמעט 80% מהזכאים לא דורשים את כספם. במאמר זה נרחיב על זכותו של השכיר לקבל החזר ממס הכנסה.

לצורך קיומה של מדינת ישראל נקבע שחלק מהכנסותיה יהיה ממס הכנסה. בהתאם למדיניות הרווחה, יש למדינה רצון להתאים את המס בהתאם ליכולת התשלום של אזרחיה. לפיכך נקבעו מדרגות מס ומרכיבים של פטורים, ניכויים וזיכויים, המקנים הקלות במס ומאפשרים החזר מס הכנסה ויותר כסף בחשבון הפרטי.

מי בדיוק זכאי להחזר מס?

לפי השיטה שנהוגה בארץ, חישוב המס מתבצע באופן שנתי, אבל תשלום המס מתבצע באופן חודשי ובהתאם לסכום המס המרבי לאותו חודש. כך יוצא שבהרבה מקרים המדינה גובה יותר מס מהנדרש. על כן כל מי שמשלם מס הכנסה צריך לבדוק לפחות אחת לשנה עד כמה הוא עומד באחד מ-70 הקריטריונים לזכאות מס שיכולים להקנות לו החזר.

בין הסיבות המקנות הפחתה והחזר בתשלום המס ניתן למצוא גורמים כגון:
הכנסה ממספר מקורות שונים במקביל, שינוי בגובה ההכנסות, שינוי מקומות עבודה, הפסקת עבודה מעל לחודש, יציאה לחופשת לידה, שינוי במצב האישי (נישואין, גירושין, לידה וכד'), תשלום תרומות, פדיון קופות גמל, השתלמות ופנסיה, קבלת תואר אקדמי, הפסדים בשוק ההון, ילדים בחינוך מיוחד ועוד.

למה ההתעלמות שלך עלולה לעשות לך חור בכיס של אלפי שקלים ?

חברות ועצמאים המגישים דו"חות שנתיים לרשויות המס, מקבלים בחזרה את יתר המס הנגבה מהם. אך לעשרות אלפי שכירים בארץ אין מסגרת מסודרת המאפשרת החזר. לפי דו"ח מבקר המדינה: "הפסדים נגרמים לציבור השכירים בשל גביית מס ביתר… בהיקף של מיליארדי שקלים לאורך השנים… [והמדינה] לא יזמה להחזיר סכומים אלו, ולא הודיעה על כך לאזרחים"

כסף זה שעומד לזכות ציבור השכירים לא יחזור לבעליו מעצמו. כדי לקבל בחזרה את המס העודף, על השכיר להגיש מדי שנה ובאופן יזום דו"ח למס הכנסה. התעלמות השכיר מבקשת החזר היא כמו לזרוק לפח כ- 1,200 ש"ח בממוצע לשנה. בחישוב של שש שנים לאחור, ההתעלמות כזו עלולה לעלות לשכיר כ- 7,200 ש"ח בממוצע.

לא חבל?!

איך שכירים מגישים בקשה להחזר מס הכנסה?

כעקרון, כל אדם יכול לאסוף את המסמכים שלו, לחשב את הדוחות המתאימים, ולהגיש בעצמו את הבקשה לקבל החזר מס הכנסה.

בין המסמכים שהאדם נדרש להגיש אפשר למצוא :

  • טפסי 106 ממקומות העבודה בהם הוא עבד
  • טפסי 806 על הכנסות ממקורות נוספים
  • אישורים על הכנסות נוספת (כגון דמי אבטלה, תקבולים מהמוסד לביטוח לאומי, תשלום ימי מילואים, וכד')
  • טפסי 867 מהבנק על הכנסות מריבית, חסכונות, פיקדונות, ני"ע וכד'
  • אישורים על פטור מתשלום מס מקופות הגמל ושאר המכשירים הפיננסיים
  • אישורים על פטור מתשלומים עירוניים
  • טפסי 119על לימודים אקדמאיים או מקצועיים
    ועוד.

מידע מלא על זכויותיך וחובותיך לרשות המיסים בישראל ניתן למצוא בקישור זה.

*תוכן זה אינו תחליף לחוות דעת מקצועית. כל הפועל על פיו עושה זה על אחריותו המלאה.

שכיר, מי יכול להקל ולעזור לך לקבל החזר מס הכנסה?

שכיר, מי יכול לעזור לך לקבל החזר מס הכנסה

בזמן שניתן להגיש את הבקשה באופן עצמאי, ניתן גם להיעזר בשירותיו של גורם מקצועי ומנוסה.

משרד ייעוץ המס אזולאי אלירן, יחסוך לך את הבירוקרטיה:

  • ישיג עבורך את כל המסמכים הנחוצים
  • יחשב לך את הדוחות להחזר מקסימלי
  • וימנע בקשת החזר במקרה שיש חוב.

במידה וקיים לזכותך החזר המשרד יגיש את הבקשה בשמך במקסימום יעילות ונוחות!

שכיר,

האם ההכנסות שלך הן מעל 7,000 ש"ח בחודש?
האם ב-6 השנים האחרונות היו לך שינויים במקום עבודה או בסטטוס האישי?
האם ב-6 השנים האחרונות פדית פנסיה / קופת גמל / ביטוחים?

אם ענית ב"כן" על אחת מהשאלות הללו,
אז סביר מאד להניח שגם לך מגיע החזר ממס הכנסה!

בדוק עכשיו את זכאותך המלאה להחזר מס – ללא עלות!
מלא את הפרטים בטופס זה ונחזור אליך בהקדם.

מייצג רשום החזר מס הכנסה בדיקת זכאות להחזר מס