הרבה אנשים לא פונים כי הם לא יודעים מה מחכה להם בדרך. אז הנה התהליך כולו, שלב אחרי שלב:
- שיחה ראשונה: מבינים את המצב. איפה עבדתם, מה השתנה בשנים האחרונות, ילדים, פרישה, השקעות. לוקח בערך 10 עד 15 דקות.
- רשימת מסמכים: כל אחד מקבל רשימה ממוקדת בדיוק למצב שלו. בדרך כלל טופסי 106 מכל מעסיק, ואישורים על זיכויים, ניכויים, פטורים, תרומות וביטוחים. עניין של ימים בודדים, לפי כמות המסמכים.
- בדיקה: עוברים על הנתונים שנה אחרי שנה, עד שש שנים אחורה. אם רואים שאין החזר, או שיש סכנה לחוב, אומרים את זה כאן ועוצרים. בלי הפתעות. לוקח עד 3 ימי עסקים מרגע שכל המסמכים אצלנו.
- הגשה: משדרים את הבקשה לרשות המסים ושולחים לכם עותק של מה שהוגש. יום עד יומיים מסיום הבדיקה.
- מעקב: עוקבים אחרי הבקשה במערכת עד שמתקבלת החלטה. כאן אנחנו תלויים במדינה: זמן הטיפול של רשות המסים הוא לרוב בין חודש לשלושה חודשים.
- הכסף נכנס: ההחזר עובר מרשות המסים ישירות לחשבון הבנק שלכם, בתוספת ריבית והצמדה.
אילו מסמכים מבקשים
רשות המסים מפרטת אילו אישורים לצרף לבקשה להחזר מס. העיקריים שבהם:
- טופס 106 מכל מקום עבודה באותה שנה. הטפסים זמינים גם באזור האישי באתר רשות המסים.
- אישור ניכוי מס במקור מביטוח לאומי, אם קיבלתם דמי לידה, דמי אבטלה, תגמולי מילואים או דמי פגיעה.
- טופס 867 מכל בנק או בית השקעות, אם היו לכם הכנסות מריבית או מניירות ערך.
- טופס 161 ואישור ניכוי מס, אם משכתם פיצויים.
- אישורים על הטבות: קבלות על תרומות, תעודת שחרור, אישור זכאות לתואר, ואישורים שנתיים מחברת הביטוח על ביטוח חיים או הפקדה עצמאית לפנסיה.
- אישור על חשבון הבנק שאליו יועבר ההחזר. אצל זוג נשוי, ההחזר עובר לחשבון של בן הזוג הרשום.
מועדים שכדאי להכיר
בקשה להחזר מס מגישים אחרי שהסתיימה שנת המס, ועד שש שנים מתומה. בכל שנה נסגרת ב-31 בדצמבר האפשרות לבקש על השנה השישית אחורה. על כל שנה מגישים בקשה נפרדת, עם האישורים של אותה שנה. רוב האישורים השנתיים מגיעים לקראת אפריל, ולכן בדרך כלל אפשר להגיש על השנה שהסתיימה רק מאז.
אחרי שהבקשה נקלטת, רשות המסים שולחת הודעת שומה לכתובת שרשומה במרשם האוכלוסין, ואפשר להפיק אותה גם מהאזור האישי. להחזר מתווספים הפרשי הצמדה וריבית של 4% לשנה.
המידע במאמר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ מס אישי. כל מקרה נבדק לגופו.